Goldverkauf - Geldwäscheverdacht?
Moderatoren: Ladon, Forum-Team, Mod-Team
angenommen ich will Gold im Wert von 40.000 Euro verkaufen (Rechnungen habe ich natürlich, Spekulationsfrist über 1 Jahr), das Geld kommt also vom Verkäufer auf mein Bankkonto. Wird es Fragen von der Bank/ vom Finanzamt geben z.B. woher das Geld kommt, mit dem das Gold gekauft wurde? Das regelmäßige Einkommen liegt bei ca. 1000 Euro / mtl. (Ausbildung).
MfG
Auch bei weniger als 15000 Euro wirst Du vermutlich nach deinem Namen gefragt.
ersteinmal herzlich Willkommen im Forum.
also 40.000€ auf einen Schlag würde ich auch nicht machen. Lieber 4 x 10.000€ an 4 verschiedene Händler übergeben am Besten als Tafelgeschäft also über die Theke. Das sind ca. 250g. Gold reiner Materialwert.
Es sei denn du hättest ein 1000g. Barren, der geht halt nur am Stück. Ist halt etwas mehr an Arbeit.
Das Geld würde ich auch nach und nach auf meiner Bank einzahlen, also verteilen und nicht auf einen Schlag. Ja. wenn dich das F...amt am Wickel hat ist diese Verschleierungstaktik auch schnell zu durchauen. Alternativ das Geld teilweise eine Zeitlang unters Kopfkissen und über einen großen Zeitraum einzahlen. Zinsen verlierst du nicht wirklich.
Es ist nicht alles Gold was glänzt, gelegentlich tut's auch Nickel, but "In Gold we trust".
**Datenschutz**
Falls du eine Kundenberaterin bei einer (hier z.B. Volksbank hast), bekommt sie folgende bankeninterne Anfrage:klaus1976 hat geschrieben:Hallo,
angenommen ich will Gold im Wert von 40.000 Euro verkaufen (Rechnungen habe ich natürlich, Spekulationsfrist über 1 Jahr), das Geld kommt also vom Verkäufer auf mein Bankkonto. Wird es Fragen von der Bank/ vom Finanzamt geben z.B. woher das Geld kommt, mit dem das Gold gekauft wurde? Das regelmäßige Einkommen liegt bei ca. 1000 Euro / mtl. (Ausbildung).
MfG
Hallo Frau xxxxxxx,
in GenoSonar ist Ihr Kunde wegen eines Auslandszahlungseingangs über TE 7 von
XXXXXXX. aufgetaucht. Der Kunde erhält öfters Zahlungen dieser Firma.
Kennen Sie die Hintergründe für diese Zahlung? Passen die Umsätze zu den
wirtschaftlichen Verhältnissen des Kunden u.ä.?
Sie erreichen mich vormittags unter Tel. XXXX oder per mail.
Danke und Viele Grüße
XXXXXXX XXXXXX
Abteilung XXX
Zur Erklärung: Geno-SONAR = Überwachungssoftware der Genossenschaftsbanken zum Erfassen verdächtiger Transaktionen, zur Verhinderung von Geldwäsche.
Dann geht es folgendermaßen weiter -----> Umsätze passen zu wirtschaftlichen Verhältnissen ----> Anfrage zu den Akten
Umsätze passen nicht zu den wirtschaftlichen Verhältnissen -----> Meldung Geldwäscheverdacht an Gemeinsame Finanzermittlungsgruppe (GFG) Polizei/Zoll (meist Dezernat 55) ------> du kannst den ordnungsgemäßen Erwerb und Verkauf nachweisen ---> zu den Akten
Du kannst den ordnungsgemäßen Verkauf / Erwerb nicht nachweisen ---> Diese setzen sich erst dann evtl. mit dem Finanzamt in Verbindung -----> Am Ende könnte es neben Vermögensabschöpfung auch zu Steuernachforderungen kommen.
Willkommen in "Brazil"
- Goldmärker
- 10 Unzen Mitglied
- Beiträge: 240
- Registriert: 15.05.2012, 09:31
- Wohnort: U.S.EU.
- Kontaktdaten:
also eigentlich sollte damit die sache gut sein.
das Finanzamt ist zumindest bei grösseren Beträgen z.B Hauskauf automatisch mit im Boot, und sendet dann ein Formblatt an den Steuerpflichtigen (Mittelherkunft/Mittelverwendung).
Ob dies auch schon bei 40.000 Euro automatisiert zugesendet wird, könnte vielleicht ein Betroffener
aus dem Forum genauer beantworten.
und trägt sogar unaufgefordert Kundengespräche an das FA ,weiter
Gruss
alibaba
reale zeitnahe Info's im eigenen Land werden von Kinder nicht erkannt ;
Ich bin für mein Textinhalt verantwortlich ,nicht für das was du verstehst .
Erst mal herzlich willkommen hier im Forum!klaus1976 hat geschrieben:Hallo,
angenommen ich will Gold im Wert von 40.000 Euro verkaufen (Rechnungen habe ich natürlich, Spekulationsfrist über 1 Jahr), das Geld kommt also vom Verkäufer auf mein Bankkonto. Wird es Fragen von der Bank/ vom Finanzamt geben z.B. woher das Geld kommt, mit dem das Gold gekauft wurde? Das regelmäßige Einkommen liegt bei ca. 1000 Euro / mtl. (Ausbildung).
MfG
Aber nun zur Sache warum willst du jetzt verkaufen???
Brauchst du das FIAT für etwas sehr, sehr Sinnvolles, dann kann ich es verstehen.
Wenn nicht lass es liegen!!!
Und wenn du es verkaufen wirklich willst, dann kann das Finanzamt dir garnichts.
Du hast den Nachweis, dass das Gold länger als 365 Tage dein Eigentum ist, also auch keine Spekulationssteuer!
Hallo,amabhuku hat geschrieben:Falls du eine Kundenberaterin bei einer (hier z.B. Volksbank hast), bekommt sie folgende bankeninterne Anfrage:klaus1976 hat geschrieben:Hallo,
angenommen ich will Gold im Wert von 40.000 Euro verkaufen (Rechnungen habe ich natürlich, Spekulationsfrist über 1 Jahr), das Geld kommt also vom Verkäufer auf mein Bankkonto. Wird es Fragen von der Bank/ vom Finanzamt geben z.B. woher das Geld kommt, mit dem das Gold gekauft wurde? Das regelmäßige Einkommen liegt bei ca. 1000 Euro / mtl. (Ausbildung).
MfG
Hallo Frau xxxxxxx,
in GenoSonar ist Ihr Kunde wegen eines Auslandszahlungseingangs über TE 7 von
XXXXXXX. aufgetaucht. Der Kunde erhält öfters Zahlungen dieser Firma.
Kennen Sie die Hintergründe für diese Zahlung? Passen die Umsätze zu den
wirtschaftlichen Verhältnissen des Kunden u.ä.?
Sie erreichen mich vormittags unter Tel. XXXX oder per mail.
Danke und Viele Grüße
XXXXXXX XXXXXX
Abteilung XXX
Zur Erklärung: Geno-SONAR = Überwachungssoftware der Genossenschaftsbanken zum Erfassen verdächtiger Transaktionen, zur Verhinderung von Geldwäsche.
Dann geht es folgendermaßen weiter -----> Umsätze passen zu wirtschaftlichen Verhältnissen ----> Anfrage zu den Akten
Umsätze passen nicht zu den wirtschaftlichen Verhältnissen -----> Meldung Geldwäscheverdacht an Gemeinsame Finanzermittlungsgruppe (GFG) Polizei/Zoll (meist Dezernat 55) ------> du kannst den ordnungsgemäßen Erwerb und Verkauf nachweisen ---> zu den Akten
Du kannst den ordnungsgemäßen Verkauf / Erwerb nicht nachweisen ---> Diese setzen sich erst dann evtl. mit dem Finanzamt in Verbindung -----> Am Ende könnte es neben Vermögensabschöpfung auch zu Steuernachforderungen kommen.
Willkommen in "Brazil"
machen das auch ausländische Banken z.B. Bank of Scotland?
MfG
PS: Jetzt will ich noch nicht verkaufen, aber in ein paar Monaten (für ein neues Auto )
- Goldhamster79
- Gold-Guru
- Beiträge: 4082
- Registriert: 21.01.2011, 20:42
- Wohnort: EUdSSR
Relevant sind vor allem Bareinzahlungen und Auslandstransaktionen.
Kauf Dir einfach nen Gebrauchten und behalt nen Teil
Ja und nein. Zunächst mal müssen die darauf kommen. Wenn diese Anschaffungen nicht aus dem Einkommen leicht erklärbar sind, hat man ja deine Unterlagen der Vorjahre zur Hand und kann dort über deine Kapitalerträge ja noch auf eine plausible Erklärung kommen. Also 1500 Einkommen/Monat, aber seit 5J geerbte 2,5 Mio auf der Kante = kein Problem, wenn du dann 40.000 in Gold hast. Es muss ein Verdacht vorliegen, bevor man dich belästigt. Ab wann genau der Beamte einen solchen Verdacht empfindet, hat er selbst zu bestimmen. Wenn die Lage nicht von vornherein klar als gut und richtig zu erkennen ist, muss er Verdacht schöpfen. Es ist nicht seine Aufgabe, unablässig Szenarien durch zu spielen, in denen dein Goldbesitz endlich plausibel sein könnte. Wenn alles sauber ist, hast du ja nichts zu befürchten. Ansonsten schon.psv hat geschrieben:Es geht auch um Steuern. Es geht um Geldwäsche. Habe angenommen ein Einkommen von 1500,00 im Monat, aber in den letzten 2 oder 3 Jahren EM für 30000 - 40000 gekauft. Kann es sein, dass ich einen Nachweis bringen muss woher ich das Geld habe
- Fellenteee
- 10 Unzen Mitglied
- Beiträge: 240
- Registriert: 29.09.2011, 17:42
medet sich auch das FInanzamt, wenn ich mir nen Polo kaufe?
lol
So ne Scheiß kleine Bude wo 2 Leute reinpassen - nevers